Nueva era en las transferencias de dinero de alto importe: se introduce el requisito de declaración y documentación

Con el fin de prevenir delitos financieros, el Consejo de Investigación de Delitos Financieros (MASAK) está poniendo en marcha una medida importante. Las transferencias de dinero de alto importe, especialmente las realizadas a través de banca por internet, banca móvil y cajeros automáticos, estarán sujetas a una supervisión más estricta. Gracias a este cambio, se pretende dar mayor transparencia a los movimientos financieros de gran cuantía y frenar las actividades ilegales.

Con el reglamento renovado para las transferencias de dinero, se busca que las operaciones financieras sean más rastreables. Se han incrementado las restricciones para garantizar la eficacia en la lucha contra delitos como el blanqueo de capitales y las apuestas ilegales.

AUMENTA EL LÍMITE DE TRANSFERENCIA DIARIA

El límite de la obligatoriedad de incluir una descripción, inicialmente anunciado en 200.000 TL, se ha elevado a 400.000 TL tras las evaluaciones realizadas. Ahora, en las transferencias realizadas en un mismo día que sumen un total de 400.000 TL o más, los remitentes deberán escribir una descripción de al menos 20 caracteres. Si el campo de descripción se deja vacío o el texto introducido es insuficiente, la operación no se llevará a cabo.

SE AMPLIAN LAS CATEGORÍAS DE TRANSFERENCIA

Con la nueva normativa, se añadirán al sistema títulos específicos para aclarar el motivo del dinero transferido. Durante la operación, los usuarios deberán seleccionar una de las siguientes categorías para informar sobre el propósito del envío:

• Compra de bienes inmuebles
• Compra de vehículos
• Pago de deudas
• Donaciones
• Gastos de seguros y salud
• Operaciones con criptoactivos
• Pagos de juegos de azar
• Servicios de consultoría

En las transferencias marcadas como "otros" o "pagos personales", se podrá solicitar una descripción más detallada. De este modo, se analizará más fácilmente el origen de las operaciones, acelerando la detección de posibles situaciones sospechosas.

OBLIGATORIEDAD DE DOCUMENTACIÓN ADICIONAL PARA GRANDES SUMAS

No solo se aplicarán controles adicionales a las transferencias superiores a 400.000 TL, sino también a importes más elevados. Para las operaciones de entre 2 millones de TL y 20 millones de TL, se deberá cumplimentar un “Formulario de Declaración de Operación en Efectivo”. En el caso de transferencias superiores a 20 millones de TL, será necesario presentar documentos que acrediten el origen de los fondos.

Este nuevo sistema prevé un mecanismo de control más sólido, orientado tanto a la transparencia financiera como a la prevención del blanqueo de capitales procedentes de actividades delictivas.

Fuente de la noticia: 12punto