Cuentas bancarias en peligro: Una cadena delictiva que comienza con un IBAN

La Fiscalía General de Ankara ha emitido un comunicado por escrito advirtiendo a los ciudadanos sobre el reciente aumento de los delitos cibernéticos y las actividades fraudulentas. En el comunicado, se destaca que, especialmente los jóvenes, son engañados con promesas de ganancias económicas para que permitan a terceros el uso de sus cuentas bancarias, cuentas de instituciones de pago electrónico, cuentas de criptoactivos y líneas GSM, lo que conlleva graves consecuencias judiciales.

SE HAN CLASIFICADO LOS TIPOS DE CIBERDELITOS MÁS COMUNES

En el comunicado de la Fiscalía se enumeran los tipos de ciberdelitos más frecuentes en Turquía y en el mundo. Según esto, el phishing, los sitios web falsos, los métodos de ingeniería social, el ransomware, el fraude con tarjetas de crédito y bancario, las violaciones de datos, el malware, el fraude con criptomonedas, la toma de control de cuentas, el ciberespionaje, los ciberdelitos contra menores, el asesinato de reputación, el chantaje y la desinformación se encuentran entre los delitos más comunes.

Se señaló que los estafadores utilizan correos electrónicos falsos, SMS, llamadas telefónicas y, cada vez más, tecnologías de deepfake para llegar a sus víctimas.

LOS JÓVENES SON ENGAÑADOS CON PROMESAS ECONÓMICAS

En el comunicado se afirma que, especialmente los jóvenes, son convencidos con argumentos como "dinero fácil", "uso por poco tiempo" o "trámite legal" para que cedan sus cuentas, lo que resulta en que, a menudo sin saberlo, se vean involucrados en graves investigaciones penales. Se enfatizó claramente que permitir que otros utilicen cuentas bancarias, instituciones de pago electrónico y cuentas de criptoactivos constituye un delito.

La Fiscalía también compartió con el público las frases que las redes de fraude utilizan frecuentemente al solicitar cuentas. En el comunicado, se señaló que se intenta convencer a las personas con frases como "mi cuenta está bloqueada", "solo se usará por 1 o 2 días", "la cuenta es tuya pero la responsabilidad es mía", "mi trabajo es legal" o "nadie ha sido atrapado".

Se indicó que compartir la información del IBAN, entregar la tarjeta bancaria o permitir el uso de la información de la banca móvil también entra dentro del ámbito delictivo.

TIPOS DE FRAUDE COMETIDOS CON LAS CUENTAS

Según el comunicado, se han cometido numerosos delitos a través de estas cuentas obtenidas. Entre ellos se incluyen la venta de productos falsos en internet, el fraude con criptomonedas e inversiones, los escenarios de "dinero urgente" y "has ganado un premio" a través de redes sociales y WhatsApp, actividades de apuestas ilegales y blanqueo de capitales, anuncios falsos de empleo y trabajo desde casa, así como fraudes bajo la apariencia de préstamos sin intereses o préstamos matrimoniales, además de delitos de chantaje.

Se destacó especialmente que en los anuncios de inversión falsos se utilizan intensamente videos deepfake que parecen haber sido preparados en nombre de nombres famosos y grandes empresas.

EL TITULAR DE LA CUENTA SE CONVIERTE EN EL PRIMER SOSPECHOSO

La Fiscalía subrayó que, en los casos de fraude, el dinero que sale de la víctima suele depositarse en la cuenta de la persona que permitió su uso, por lo que, en las denuncias presentadas, el primer sospechoso es visto directamente como el titular de la cuenta. Se afirmó que estas personas son definidas en las investigaciones como "mulas de dinero" y se enfrentan a las consecuencias legales más graves.

En el comunicado, se indicó que las personas que han permitido el uso de sus cuentas para cometer delitos deben tomar inmediatamente el control de sus cuentas bancarias y líneas GSM, guardar la correspondencia y las capturas de pantalla realizadas con los estafadores, informar de la situación a sus familias y presentar una denuncia ante las autoridades judiciales sin perder tiempo.

Fuente de la noticia: 12punto