¡No crea en los anuncios de ‘alquile su cuenta bancaria y obtenga altas ganancias’!

Las actividades fraudulentas a través de sitios web y aplicaciones aumentan día a día. Los estafadores que buscan lavar dinero mediante apuestas o juegos de azar ilegales intentan atraer la atención de los ciudadanos en las plataformas de redes sociales con publicaciones que dicen ‘alquile su cuenta bancaria y obtenga altas ganancias’.

Muchos ciudadanos que caen en la red de fraude conocida como ‘alquiler de cuenta bancaria’ terminan enfrentando tantos expedientes judiciales como el número de cuentas diferentes que realizaron transacciones en la suya.

''LA PERSONA QUE PERMITE EL USO DE SU CUENTA BANCARIA COMETE UN DELITO SEGÚN EL CÓDIGO PENAL TURCO AL HACERLO POR VOLUNTAD PROPIA''

El abogado y experto en informática forense Emre Akman, quien explica que la persona que permite el uso de su cuenta bancaria es procesada como sospechosa principal debido a que autorizó el uso de su cuenta por voluntad propia, señaló: “Uno de los métodos de los estafadores para lavar dinero obtenido de apuestas y juegos de azar ilegales, o relacionado con la malversación, es alquilar las cuentas de personas necesitadas para utilizarlas en el flujo de dinero ilícito. El alquiler de esta cuenta constituye un delito, ya que el dinero obtenido de apuestas y juegos de azar ilegales se utiliza en las cuentas bancarias de estas personas necesitadas como resultado del flujo de dinero negro. Tanto quienes organizan apuestas ilegales como quienes participan en ellas reciben diversas sanciones. Debido a que la persona que permite el uso de su cuenta bancaria lo hace por voluntad propia, esto constituye un delito según el Código Penal Turco. Las personas que ceden sus cuentas bancarias son engañadas por estafadores en páginas creadas en redes sociales con la promesa de que ‘daremos una alta comisión sobre el dinero que ingrese en su cuenta’, y de esta manera se utilizan sus cuentas bancarias. Desde este punto de vista, además de quienes organizan y participan en las apuestas, las personas que ceden sus propias cuentas reciben penas mucho más severas y figuran como sospechosos principales. Dado que el dinero de apuestas y juegos de azar ilegales ya ingresa en la cuenta de la persona que la cede, hay un flujo constante de dinero y transferencias de diferentes personas. En realidad, esto genera un efecto mariposa. La persona que cede su cuenta bancaria también permite que el dueño del dinero que llega a su cuenta utilice su propia cuenta bancaria, y se abren expedientes de investigación separados para el ciudadano que cedió su cuenta por cada persona diferente que envía dinero. Por lo tanto, la persona que cede su cuenta bancaria no es sospechosa solo por una persona, sino que es responsable por todo el dinero que haya llegado y por cada persona que haya enviado fondos”.

''NO CAIGA EN SUS PROMESAS''

El abogado Emre Akman, quien subraya que los estafadores engañan al titular de la cuenta alquilada con la promesa de darle una parte del dinero que ingrese, afirmó: “Algunas de las excusas presentadas a nuestros clientes para que cedan su cuenta bancaria son ‘le daremos un 5 o 10 por ciento de beneficio’. No caiga en las promesas de que ‘le daremos una comisión del 5 o 10 por ciento del dinero’ que ingresa, ya sea diariamente, cada hora o en el intervalo que lo envíen; así es como los engañan. Aparte de esto, los estafadores con peores intenciones que no quieren dar dinero, dicen que tienen un embargo en su propia cuenta o hacen sugerencias como ‘necesito hacer una transferencia desde tu cuenta a un IBAN, ¿podrías ayudarme?’ y así engañan a los ciudadanos. Desde esta perspectiva, considerando el marco público, nadie debería permitir que otra persona utilice su cuenta bancaria bajo ninguna circunstancia. Porque incluso si se ha accedido a esa cuenta una sola vez, la persona será enviada al tribunal para prestar declaración como sospechosa en el expediente. En este sentido, si recibe dinero en su cuenta de una persona que no conoce o si se encuentra en una situación así, incluso si comprende la situación más tarde, será más beneficioso para usted desde el punto de vista judicial devolver el dinero recibido a la persona que lo envió”.

''DEVUELVA EL DINERO QUE PROVENGA DE LUGARES QUE NO CONOCE''

Dirigiéndose a los ciudadanos que notan movimientos inesperados en sus cuentas, el abogado Akman dijo: “En el momento en que se dé cuenta, debe devolver el dinero inmediatamente a la cuenta desde la que provino. Esta situación debe ser reportada a las autoridades judiciales. De lo contrario, como hemos mencionado anteriormente, debido a que la cuenta bancaria fue utilizada y el flujo de dinero, las transferencias y el dinero negro proveniente de apuestas y juegos de azar llegaron allí, definitivamente será incluido en el expediente de investigación y será procesado judicialmente. Por lo tanto, por cada dinero que llegue, si no conoce la procedencia, y si no quiere ser parte de esta red de lavado de dinero, ya que es un método muy utilizado hoy en día, por favor devuelva los fondos que provengan de lugares que no conoce a la cuenta de origen”.

Fuente de la noticia: İHA