Nueva regulación para transacciones bancarias y líneas telefónicas: llega el sistema de reconocimiento facial

En el marco del Documento de Estrategia de Reforma Judicial, se implementarán controles estrictos para las transacciones bancarias y las suscripciones telefónicas. Bajo el marco de la reforma anunciada por el Ministerio de Justicia, se aumentarán las responsabilidades de los bancos y las instituciones financieras, imponiendo nuevas obligaciones en la lucha contra el fraude y los delitos informáticos.

SE REFORZARÁN LAS MEDIDAS DE SEGURIDAD EN LAS OPERACIONES BANCARIAS 

Según la nueva normativa, no será posible abrir cuentas en bancos y entidades de pago electrónico sin verificar el documento de identidad con chip. Las personas que realicen operaciones en cajeros automáticos deberán ser identificadas por las cámaras de seguridad mediante reconocimiento facial. No se permitirán operaciones en cajeros automáticos a personas cuyo rostro no pueda ser identificado por las cámaras. Los registros de las cámaras de seguridad de los cajeros automáticos se conservarán durante al menos dos años.

Además, con el fin de prevenir delitos informáticos, ciertas cuentas podrán ser suspendidas temporalmente. Los beneficios encontrados en cuentas determinadas como objeto de delito podrán ser confiscados y devueltos a la víctima perjudicada por el delito.

Si los bancos y las instituciones financieras no envían la información y los documentos solicitados por las autoridades judiciales en un plazo de 10 días, se podrán imponer multas administrativas a las instituciones correspondientes.

NUEVAS REGULACIONES PARA LAS LÍNEAS TELEFÓNICAS 

También entrarán en vigor nuevas regulaciones relativas a las suscripciones telefónicas. Se endurecerán los procesos de verificación de identidad y será obligatorio actualizar los registros de suscripción. Las líneas que no actualicen sus registros dentro del plazo establecido serán desconectadas.

Se permitirá que los ciudadanos tengan un máximo de tres líneas móviles, mientras que los extranjeros podrán tener un máximo de una. Se cortará la conexión de las líneas telefónicas que se determine que han sido utilizadas en delitos de fraude.

Los operadores telefónicos también estarán obligados a transmitir la información y los documentos solicitados por las autoridades judiciales en un plazo de 10 días. Se podrán imponer multas administrativas a las empresas operadoras que no compartan la información dentro de este plazo.

NUEVOS PASOS EN LA LUCHA CONTRA EL FRAUDE

Con las nuevas regulaciones, se pretende combatir de manera más efectiva los delitos cometidos utilizando sistemas bancarios e informáticos. Se realizarán ajustes para resolver los problemas relacionados con los procesos de incautación y confiscación en los juicios penales.

En la lucha contra delitos como el fraude y el robo a través de sistemas informáticos, se busca prevenir los delitos mediante un control más estricto de las transacciones financieras y el uso de líneas móviles.

Fuente de la noticia: 12punto