Formas de evitar las estafas con criptomonedas

Según un informe de la empresa de datos de cadena de bloques Chainalysis, los delitos cometidos en el ámbito cripto alcanzaron un nivel récord en 2021, cuando los estafadores robaron criptomonedas por un valor de 14 mil millones de dólares. Quienes se interesan por las criptomonedas deben ser conscientes de los riesgos.

ESTAFAS DE INVERSIÓN EN CRIPTOMONEDAS

Existen muchos tipos de estafas cripto. Algunos de los ejemplos más comunes son:

Sitios web falsos

Los estafadores a veces crean plataformas de comercio de criptomonedas falsas o versiones fraudulentas de billeteras cripto oficiales para engañar a víctimas desprevenidas. Estos sitios web falsos suelen ser similares a los sitios que intentan imitar, pero tienen nombres de dominio ligeramente diferentes. Se parecen mucho a los sitios legítimos, lo que dificulta distinguir la diferencia. Los sitios cripto falsos suelen funcionar de dos maneras:

Como páginas de phishing: Todos los datos que ingresa, como la contraseña de su billetera cripto, la frase de recuperación y otra información financiera, terminan en manos de los estafadores.

Con fines de robo: Al principio, el sitio puede permitirle retirar una pequeña cantidad de dinero. A medida que sus inversiones tienen un buen rendimiento, puede depositar más dinero en el sitio. Sin embargo, cuando luego desea retirar su dinero, el sitio se cierra o rechaza la solicitud.

Estafas de phishing

Las estafas de phishing cripto suelen apuntar a información relacionada con billeteras en línea. Los estafadores buscan las claves privadas de las billeteras cripto, que son necesarias para acceder a los fondos dentro de ellas. Sus métodos de trabajo son similares a otros intentos de phishing y están relacionados con los sitios web falsos descritos anteriormente. Envían un correo electrónico solicitando ingresar la información de la clave privada para atraer a los destinatarios a un sitio web especialmente creado. Una vez que los piratas informáticos obtienen esta información, roban la criptomoneda de las billeteras correspondientes.

Esquemas de bombeo y descarga (pump and dump)

Esto implica que una moneda o token específico sea promocionado por estafadores a través de una cadena de correos electrónicos o plataformas de redes sociales como Twitter, Facebook o Telegram. Aquellos que no quieren perderse la oportunidad compran la moneda apresuradamente y hacen subir su precio. Los estafadores, que logran inflar el precio, luego venden sus activos; esto provoca un colapso ya que el valor del activo cae bruscamente. Esta situación puede ocurrir en cuestión de minutos.

Aplicaciones falsas

Otro método común que utilizan los estafadores para engañar a los inversores en criptomonedas son las aplicaciones falsas que se pueden descargar desde Google Play y Apple App Store. Aunque estas aplicaciones falsas se encuentran y eliminan rápidamente, afectan la rentabilidad. Miles de personas han descargado aplicaciones de criptomonedas falsas.

Aprobación falsa de celebridades

Los estafadores cripto a veces fingen haber recibido el respaldo de celebridades, empresarios o influencers, o solicitan dicho respaldo para atraer la atención de objetivos potenciales. A veces incluso pueden vender criptomonedas inexistentes a inversores novatos. Estas estafas pueden ser tan sofisticadas que incluyen sitios web llamativos y folletos que parecen haber sido respaldados por nombres famosos como Elon Musk.

Estafas de sorteos

En este método, conocido como estafa de sorteos, los estafadores prometen enviar de vuelta la misma cantidad de criptomoneda que se les envió, o incluso multiplicarla. Un mensaje inteligente, generalmente tomado de una cuenta de redes sociales que parece real, puede hacer pensar que lo escrito es legítimo y puede generar un sentido de urgencia. Esta supuesta oportunidad "única en la vida" puede llevar a las personas a transferir su dinero rápidamente con la esperanza de obtener rendimientos inmediatos.

Estafas de chantaje y extorsión

Otro método utilizado por los estafadores es el chantaje. Envían correos electrónicos afirmando tener registros de sitios web con contenido para adultos visitados por el usuario y amenazan con revelarlos a menos que el usuario comparta sus claves privadas o envíe criptomonedas al estafador.

Estafas de minería en la nube

La minería en la nube se refiere a empresas que le permiten alquilar el hardware de minería que operan a cambio de una tarifa fija y una parte de los ingresos que supuestamente obtendrá. En teoría, permite a las personas minar de forma remota sin comprar costosos equipos de minería. Sin embargo, muchas empresas de minería en la nube son fraudulentas o, en el mejor de los casos, ineficaces; porque al final pierde dinero o gana menos de lo prometido.

Ofertas iniciales de monedas (ICO) fraudulentas

La oferta inicial de monedas (ICO) es un método que permite a las empresas cripto emergentes recaudar dinero de futuros usuarios. Por lo general, se promete a los clientes un descuento en nuevas criptomonedas a cambio de enviar criptomonedas activas como Bitcoin u otra criptomoneda popular. Varias ICO resultaron ser fraudulentas, y los delincuentes recurrieron a todos los medios para engañar a los inversores, como alquilar oficinas falsas y crear materiales de marketing de alto nivel.

DETECCIÓN DE ESTAFAS CON CRIPTOMONEDAS

Entonces, ¿cómo se detecta una estafa cripto? Estas son las señales de advertencia a tener en cuenta:

Promesas de rendimientos garantizados: Ninguna inversión financiera puede garantizar rendimientos futuros porque las inversiones pueden tener altibajos. Todas las ofertas cripto que prometen que definitivamente ganará dinero son una señal de advertencia.

Documentación técnica insuficiente o inexistente: Cada criptomoneda debe tener un documento técnico (whitepaper), ya que es uno de los aspectos más críticos de una oferta inicial de monedas. El documento técnico debe explicar cómo se diseñó la criptomoneda y cómo funcionará. Si el documento técnico no tiene sentido o, peor aún, no existe, proceda con precaución.

Marketing excesivo: Todas las empresas se promocionan a sí mismas. Una forma en que los estafadores cripto atraen el interés de las personas es mediante un marketing intensivo en forma de publicidad en línea, influencers pagados, promoción fuera de línea, etc. Su objetivo es llegar a la mayor cantidad de personas posible en el menor tiempo posible para ganar dinero rápido. Si cree que el marketing de una oferta cripto es insuficiente o tiene afirmaciones sin respaldo, deténgase e investigue un poco más.

Miembros del equipo anónimos: En la mayoría de las empresas de inversión, debería poder encontrar a las personas clave detrás del negocio. Por lo general, esto se puede lograr mediante biografías fácilmente disponibles de las personas que dirigen la inversión y su presencia activa en las redes sociales. Si no puede averiguar quién opera una criptomoneda, es mejor ser cauteloso.

Dinero gratis: Ya sea en efectivo o en criptomoneda, las oportunidades de inversión que prometen dinero gratis probablemente sean falsas.

PROTECCIÓN CONTRA ESTAFAS CON CRIPTOMONEDAS

La mayoría de los estafadores cripto son sofisticados y persuasivos. Estas son las medidas que puede tomar para protegerse:

Proteja su billetera: Para invertir en criptomonedas, necesita una billetera con claves privadas. Si una empresa le pide que comparta sus claves para participar en una oportunidad de inversión, es muy probable que sea una estafa. No comparta las claves de su billetera con nadie.

Tenga cuidado con su aplicación de billetera: Si va a realizar una transferencia de dinero por primera vez, envíe solo una pequeña cantidad para verificar la legitimidad de la aplicación de billetera cripto. Si detecta un comportamiento sospechoso al actualizar su aplicación de billetera, finalice la actualización y elimine la aplicación.

Invierta solo en lo que entiende: Si no comprende completamente cómo funciona una criptomoneda en particular, es mejor detenerse e investigar más antes de decidir si invertir o no.

No se apresure: Los estafadores a menudo usan tácticas insistentes para que invierta su dinero rápidamente (por ejemplo, prometer bonos o descuentos si se une de inmediato). Tómese su tiempo para realizar su propia investigación antes de realizar cualquier inversión.

Tenga cuidado con los anuncios en redes sociales: Los estafadores cripto a menudo usan las redes sociales para promocionar sus planes fraudulentos. Pueden usar imágenes de celebridades o empresarios de alto perfil sin permiso para dar legitimidad a sus planes, o prometer sorteos o dinero en efectivo gratis. Cuando vea oportunidades cripto promocionadas en las redes sociales, acérquese a ellas con escepticismo y ejerza la debida diligencia.

Ignore las llamadas de marketing: Si alguien se pone en contacto con usted de repente para venderle una oportunidad de inversión en criptomonedas, probablemente sea con fines fraudulentos. No proporcione su información personal ni transfiera dinero a personas que se comuniquen con usted de esta manera.

Descargue aplicaciones solo de plataformas oficiales: Aunque las aplicaciones falsas pueden incluso entrar en Google Play Store o Apple App Store, es más seguro descargar aplicaciones desde estas plataformas que desde cualquier otro lugar.

Investigue: Las criptomonedas más populares no son fraudulentas. Sin embargo, si no ha oído hablar de una criptomoneda en particular antes, investíguela; vea si hay un documento técnico que pueda leer, averigüe quién opera la criptomoneda y cómo, y busque reseñas reales y opiniones de usuarios. Busque una lista actualizada y confiable de criptomonedas falsas para examinar las estafas.

¿Es demasiado bueno para ser verdad?: Las empresas que prometen rendimientos garantizados o que lo harán rico de la noche a la mañana probablemente sean estafadores. Si algo parece demasiado bueno para ser verdad, actúe con cautela.

Finalmente, como con cualquier oportunidad de inversión, nunca invierta dinero que no pueda permitirse perder. Incluso si no ha sido estafado, la criptomoneda es volátil y especulativa, por lo que es muy importante ser consciente de los riesgos.

QUÉ HACER SI ES VÍCTIMA DE UNA ESTAFA CON CRIPTOMONEDAS

Ser víctima de una estafa con criptomonedas puede tener un efecto devastador; además, si ha realizado un pago o ha proporcionado su información personal, actuar rápidamente es de gran importancia.

Comuníquese con su banco de inmediato en los siguientes casos:

Realizar un pago con tarjeta de débito o crédito.

Realizar un pago mediante transferencia bancaria.

Compartir su información personal.

Los estafadores cripto suelen vender la información que obtienen a otros delincuentes. Por lo tanto, para evitar mayores daños, debe cambiar todos sus nombres de usuario y contraseñas. Si ha sido objeto de una estafa cripto en redes sociales, puede informarlo a la plataforma de redes sociales correspondiente. Dependiendo de dónde viva, puede denunciar a los estafadores a la institución correspondiente en su jurisdicción (por ejemplo, la Comisión Federal de Comercio para EE. UU.). También puede acudir a instituciones similares en otros países.