Nueva regulación para las criptomonedas: MASAK impone límites a las retiradas y transferencias
El Consejo de Investigación de Delitos Financieros (MASAK), dependiente del Ministerio del Tesoro y Finanzas, ha endurecido los controles en el mercado de criptoactivos. La nueva normativa, preparada en el marco de la lucha contra el blanqueo de capitales, entró en vigor tras su publicación en el Boletín Oficial el 28 de junio de 2025. El comunicado impone diversas restricciones a los proveedores de servicios de criptoactivos.
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El MASAK, dependiente del Ministerio del Tesoro y Finanzas, publicó el 28 de junio de 2025 en el Boletín Oficial su nueva normativa destinada a prevenir el blanqueo de capitales en el mercado de criptomonedas. El comunicado impone diversas restricciones a los proveedores de servicios de criptoactivos, tales como plazos de transacción y límites.
Con la nueva normativa, las operaciones de retirada en las plataformas de criptoactivos podrán realizarse como muy pronto 48 horas después de las operaciones de compra, intercambio o depósito. Si el usuario realiza una operación en la plataforma por primera vez, este plazo se extenderá hasta las 72 horas.
LÍMITES A LAS TRANSFERENCIAS DE STABLECOINS
También se han impuesto restricciones a la transferencia de criptoactivos de valor estable (stablecoins) a diferentes plataformas. Según esto, los usuarios podrán realizar transferencias por un valor máximo diario de 3.000 dólares y de 50.000 dólares mensuales. No obstante, estos límites podrán duplicarse siempre que se cumplan las medidas de seguridad establecidas.
OBLIGACIÓN DE DOCUMENTACIÓN
Según el comunicado publicado, a partir de ahora será obligatorio que los usuarios escriban una descripción de al menos 20 caracteres para todas las operaciones de transferencia. Asimismo, las plataformas solicitarán regularmente, además de los datos de identidad de los usuarios, documentos relativos al origen de los activos con los que se opera.
EXENCIONES LIMITADAS A LAS OPERACIONES
Las operaciones con fines profesionales, como la provisión de liquidez, la creación de mercado o el arbitraje, podrán quedar excluidas de estas restricciones con la aprobación del consejo de administración de la plataforma. Sin embargo, en caso de abuso de esta exención, los privilegios concedidos serán retirados inmediatamente.
SE APLICARÁN SANCIONES
Los proveedores de servicios de criptoactivos que actúen en contra de lo dispuesto en el comunicado se enfrentarán a sanciones penales en el marco de la Ley n.º 5549 sobre la Prevención del Blanqueo de Capitales.
Esta normativa, que entró en vigor el 28 de junio, demuestra la determinación del MASAK de endurecer la supervisión y aumentar la transparencia en el mercado de criptomonedas.