¡No haga esto! El nuevo método de los estafadores: ¡la trampa del IBAN!

Los casos de fraude a través de sitios web y aplicaciones aumentan día a día. Los estafadores, que buscan blanquear dinero mediante plataformas de redes sociales o apuestas y juegos de azar ilegales, realizan transacciones ilícitas a través del IBAN diciéndoles a los ciudadanos que caen en sus redes: 'Tengo un problema con mi cuenta'. Al realizar operaciones a través de las cuentas de los ciudadanos engañados, los estafadores exponen al titular de la cuenta a graves problemas legales de primer grado.

"¡CUIDADO CON EL NÚMERO DE CUENTA QUE NO CONOCE!"

El abogado Suat Altınsoy, quien advierte que la cuenta de la persona que permite el uso de su cuenta bancaria podría estar vinculada a fuentes terroristas, lo que podría llevar a que la persona sea procesada como sospechosa principal, declaró: “Desafortunadamente, en los últimos tiempos, el fraude a través del IBAN se está multiplicando rápidamente en nuestro país. En primer lugar, nuestros ciudadanos deben ser muy cuidadosos al realizar transacciones relacionadas con el IBAN en sus intercambios comerciales con personas que no conocen. Uno de los sistemas más utilizados por quienes quieren evadir impuestos en el ámbito comercial es solicitar que se envíe dinero a un IBAN. Aunque normalmente quien envía dinero a un IBAN no tiene ninguna responsabilidad, puede enfrentarse a un problema grave al no saber a quién le está enviando el dinero. La razón principal es que el número de cuenta que no conoce podría ser un número de cuenta vinculado o relacionado con el terrorismo. Aunque al final del juicio usted demuestre que no tiene responsabilidad y sea absuelto, puede ser juzgado como acusado”.

“USTED TAMBIÉN SE CONVIERTE EN PARTE DEL SISTEMA DE ESTAFA”

El abogado Altınsoy, quien subraya que se están produciendo graves casos de fraude relacionados con números de cuenta, señaló: “Especialmente en productos que compra muy baratos, los productos comprados en redes sociales encabezan la lista, en las transacciones realizadas aquí se le venden productos muy baratos. Si el vendedor se pone en contacto con usted y le dice que llegará dinero a su cuenta relacionado con esto, incluso si se trata de una venta de bienes raíces o de un automóvil, usted confía en la otra parte debido a que los productos que compra son muy baratos. Luego, esta persona lo atrapa afirmando que tiene un problema con su propio banco y le dice: 'Llegará más dinero a su cuenta, ¿podría ayudarme a enviarlo a una cuenta diferente?'. En esta etapa, nuestro ciudadano definitivamente no debe realizar ninguna transacción al respecto.

Porque usted también se convierte en parte del sistema de estafa. Esa persona también estafa a otras personas junto con la víctima. Hace que se envíe dinero a su cuenta. Después, en caso de denuncia, como usted es quien recibió el dinero, el acusado directo es usted. Debido a que la identidad o la cuenta de la persona que lo dirige no está clara, el delito recae automáticamente en la cuenta donde se realizó la transacción. Por lo tanto, lo que se debe hacer es tener el doble de cuidado al realizar transacciones con cualquier persona que no conozca y no realizar transacciones con personas en las que no confiamos.

Si estamos realizando una transacción comercial, definitivamente debemos escribir información detallada en la sección de descripción. Incluso si pensamos que esto no se utiliza en términos penales para el terrorismo y temas financieros similares, pueden surgir problemas que lo hagan responsable de delitos fiscales. En las transacciones relacionadas con el IBAN, no debemos permitir que nadie que no conozcamos realice operaciones, o si es necesario hacerlo, debemos especificar detalladamente la transacción realizada en la sección de descripción”, afirmó.

“INFORME A LAS AUTORIDADES INMEDIATAMENTE”

Al explicar qué se debe hacer si ocurre un fraude y se detecta, Altınsoy dijo: “Cuando se enfrenta a un caso de fraude, lo primero que se debe hacer es advertir al banco, evitar que se realice la transacción y luego acudir a las fuerzas del orden y a la fiscalía para presentar una denuncia penal. Porque en las transacciones posteriores, decir 'no lo sabía' no es una excusa desde el punto de vista legal. El desconocimiento de la ley no se considera una excusa. Este es nuestro principio básico. Por lo tanto, el deber primordial del ciudadano que ha sido víctima de un fraude es informar inmediatamente al banco, a las fuerzas del orden y a la fiscalía”.

Fuente de la noticia: İHA