La lucha contra las actividades ilegales

Un ámbito de la lucha contra la economía sumergida es la lucha contra las actividades ilegales. En la lucha contra las actividades ilegales, es necesario que el dinero obtenido como resultado de dichas actividades ingrese al sistema legal.

Los ingresos generados, aunque varían según el país, pueden denominarse dinero negro. El dinero negro es la parte de la producción sumergida que se convierte en liquidez; además de ser reutilizado en la producción sumergida, se utiliza ampliamente en áreas que absorben fácilmente el dinero negro, como el soborno, el consumo de lujo y la inversión en bienes inmuebles.

Para que unos ingresos sean calificados como dinero negro, existen dos elementos materiales en el punto de incorporación del dinero al sistema una vez que se cumplen las condiciones. El elemento material se considera en la literatura como una acción alternativa. Según esto, en una de las acciones alternativas del elemento material, se trata de la salida al extranjero de los activos derivados del delito. Entre los métodos de blanqueo de capitales, la salida del dinero al extranjero es uno de los métodos más conocidos. La persona no transporta el dinero obtenido por medios delictivos desde el país en el que se encuentra a otro país a través de bancos, sino físicamente. Estas operaciones de transporte pueden realizarse mediante diversos vehículos, mensajeros o cargas, así como también puede darse el caso de que se realicen en un entorno electrónico.

El método considerado como la segunda opción que constituye el elemento material aquí es la forma de ocultar el origen de los ingresos materiales obtenidos del delito. En este método, las personas buscan ocultar el origen del dinero negro que han obtenido, haciendo que este dinero parezca obtenido por medios legítimos e introduciéndolo en el sistema monetario actual. La situación de poder demostrar que el dinero se obtuvo por medios legítimos requiere muchas operaciones diferentes entre sí. Cuando se examinan las etapas de aplicación de este método, se observa que, con el desarrollo de la tecnología actual, las personas blanquean su dinero negro mediante muchos métodos, como mostrarlo como ingresos obtenidos de sitios web, realizar ventas por internet y fingir que son los pagos de estos productos.

Para comprender el proceso de blanqueo, el tema debe evaluarse junto con los conceptos de delito precedente y producto del delito. En general, para poder hablar de blanqueo, es necesario que:

• Se haya cometido un delito (delito precedente) y se haya obtenido cualquier valor económico como resultado de este delito (producto del delito),

• Se hayan cometido actos destinados a eliminar el carácter ilegal de estos valores económicos y darles una apariencia legal.

Aunque es posible realizar el blanqueo mediante un número ilimitado de métodos, podemos enumerar los métodos más utilizados y que pueden ser instructivos para las unidades que luchan contra ellos de la siguiente manera:

• Fuga física de fondos al extranjero,

• Método de los pitufos (smurfing),

• Método de fraccionamiento (structuring),

• Paraísos fiscales (off-shore),

• Empresas pantalla (empresas ficticias o sobre el papel),

• Método de préstamo de autofinanciación (loan-back),

• Casas de cambio,

• Casinos y salas de juego,

• Operación de negocios que utilizan efectivo (empresas fachada),

• Facturas falsas (comercio ficticio),

• Sistemas de transferencia alternativos (hawala, etc.),

• Banca por internet y dinero electrónico.

Es posible ampliar aún más esta lista. Sin embargo, las explicaciones que se darán sobre estos métodos enumerados como los más utilizados serán suficientes para tener conocimiento sobre el tema.

El delito de blanqueo de activos derivados de un delito solo puede darse si existe un “delito precedente”. Para que se constituyan los elementos del delito, es necesario que el valor patrimonial objeto de blanqueo haya sido obtenido mediante la comisión de un “delito precedente” y que se intente blanquear todo tipo de beneficio y valor material (dinero, automóviles, divisas como dólares o euros, etc.) obtenido mediante la comisión de delitos precedentes. Por ejemplo, una persona que compra 5 apartamentos en una empresa constructora y realiza los pagos en efectivo para blanquear 1 millón de dólares obtenidos mediante la comisión del delito de exportación o importación de estupefacientes, comete el delito de blanqueo de capitales. En nuestro ejemplo, el primer delito, el de exportar o importar estupefacientes, tiene el carácter de “delito precedente”.

En nuestro país, mientras que durante el período en que estaba vigente el Código Penal número 4208 los delitos precedentes se determinaban mediante un método de enumeración, en el artículo 282 del Código Penal Turco número 5237, donde se regula el delito de blanqueo, se adoptó un enfoque de umbral en forma de “delitos que requieren una pena de prisión con un límite inferior de 6 meses o más”.

El producto del delito puede expresarse como todo tipo de beneficio y valor económico obtenido de actos que las leyes consideran delitos. El producto del delito, definido en el diccionario como “ganancia obtenida por medios ilegales”, se menciona con términos como dinero sucio. En la literatura internacional, se utilizan en este contexto los términos “producto del delito” (proceeds of crime), “dinero sucio” (dirty money), “dinero negro” (black money) o “fondos criminales” (criminal fund).

El delito de blanqueo de activos derivados de un delito, anteriormente llamado delito de blanqueo de dinero negro, es la transferencia al extranjero de dinero, oro, acciones, bienes muebles, etc., obtenidos de un delito que requiere una pena de prisión con un límite inferior de 6 meses o más, o someterlos a diversas operaciones con el fin de ocultar su origen ilícito y crear la convicción de que fueron obtenidos por un método legítimo.

La investigación y el enjuiciamiento se han mostrado como dos procesos diferentes. El primero está relacionado con el blanqueo de dinero. El segundo está relacionado con la financiación del terrorismo.

Según el informe del GAFI de noviembre de 2021:

Turquía tiene una economía diversificada que consiste en la industria (automotriz, petroquímica y electrónica), la agricultura y un sector servicios en crecimiento. Situada en una encrucijada intercontinental, Turquía se enfrenta a importantes riesgos de blanqueo de capitales (BC) y financiación del terrorismo (FT). Esto incluye graves amenazas derivadas de las actividades ilegales de organizaciones criminales, organizaciones terroristas y combatientes terroristas extranjeros (CTE) que intentan explotar las vulnerabilidades locales y transfronterizas, dada la ubicación geográfica de Turquía.

Las principales amenazas que generan importantes productos delictivos son el tráfico ilegal de drogas, el tráfico de inmigrantes, la trata de personas y el contrabando de combustible. En 2016, el 68% de todos los delitos de contrabando con sentencia condenatoria estaban directamente relacionados con el tráfico de drogas. Las actividades comerciales que plantean los mayores riesgos de blanqueo de capitales (BC) y financiación del terrorismo (FT) están relacionadas con actividades que incluyen servicios bancarios, de transferencia de dinero y de valor, incluidos los cambistas ilegales, el sector inmobiliario y los vendedores de metales y piedras preciosos (VMPP).

Turquía también se enfrenta a graves amenazas derivadas del terrorismo y ha sido objeto de un número significativo de ataques terroristas. Turquía es uno de los puntos de tránsito de los combatientes terroristas extranjeros (CTE), así como un punto de retorno de los mismos desde las zonas de conflicto vecinas.

La Evaluación Nacional de Riesgos (ENR) de 2018 es un paso importante para que las autoridades turcas mejoren su comprensión de los riesgos de blanqueo de dinero y financiación, ya que permite a las autoridades expresar las opiniones existentes en un solo informe. Las autoridades pertinentes han contribuido al proceso de Evaluación Nacional de Riesgos con aportaciones positivas también del sector privado. En general, esto se basa en diversas fuentes de información, como estadísticas de evaluación de niveles de amenaza, análisis de tendencias, encuestas, informes y la percepción de las autoridades sobre los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

Turquía ha logrado un progreso significativo en el fortalecimiento de su marco de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) desde la última evaluación. La Ley número 6415 (Prevención de la Financiación del Terrorismo) entró en vigor en 2013. Se han promulgado o modificado una serie de reglamentos para fortalecer las medidas preventivas. MASAK también ha publicado comunicados generales que determinan los procedimientos y principios relativos a cuestiones como la congelación de activos. Sin embargo, todavía hay puntos que faltan.

Turquía es criticada en dos áreas.

1) El uso significativo de la inteligencia financiera en el ámbito del blanqueo de dinero y el desarrollo de una estrategia nacional sobre investigación y enjuiciamiento según diferentes métodos de blanqueo de dinero y 2) La implementación de las designaciones de la ONU sin demora. Desafortunadamente, Turquía no ha podido mostrar avances en esta área y ha entrado en la lista gris.

El hecho de que la economía delictiva consista en la producción de bienes y servicios ilegales naturalmente también pone en primer plano al poder judicial. No debemos olvidar que el fenómeno de la “mafia”, del que nos quejamos como ciudadanos, es una de las instituciones importantes de la economía delictiva. Sin duda, la economía delictiva no es un evento que pueda resolverse o prevenirse solo con las fuerzas de seguridad o solo con el poder judicial o los inspectores fiscales. Dentro de la multidimensionalidad de la economía delictiva, las autoridades públicas deben trabajar con una coordinación saludable junto con una infraestructura legal adecuada. Si esto no se hace, es evidente que el sector público será insuficiente en la lucha contra la economía delictiva.