Pregunta parlamentaria de 15 puntos a Şimşek sobre Tera Bank

El diputado de Ankara, Murat Emir, ha llevado al Parlamento la dimensión bancaria de la investigación sobre los fondos del Grupo Tera. En una pregunta parlamentaria de 15 puntos presentada ante la Presidencia de la Gran Asamblea Nacional de Turquía (TBMM) para que sea respondida por el ministro de Hacienda y Finanzas, Mehmet Şimşek, Emir cuestionó el origen del rápido aumento de los activos de Tera Yatırım Bankası, su cartera de préstamos, su estructura de financiación y sus transacciones con partes vinculadas.

En la propuesta, destaca la pregunta sobre si las instituciones reguladoras han examinado el crecimiento observado en los estados financieros del banco tras el proceso que culminó con la decisión de la Junta de Mercados de Capitales (SPK) de liquidar los fondos pertinentes el 17 de septiembre de 2026.

Según los datos de la Plataforma de Divulgación Pública (KAP) citados por Emir, los activos totales de Tera Bank pasaron de 550,9 millones de liras turcas a finales de 2023, a 2,63 mil millones a finales de 2024, 27,78 mil millones a finales de 2025 y 71,72 mil millones a finales de junio de 2026. Según estas cifras, los activos del banco aumentaron aproximadamente 27 veces desde finales de 2024 hasta finales de junio de 2026; solo en los primeros seis meses de 2026, la tasa de crecimiento fue del 158,2 por ciento.

SE CUESTIONAN LA CARTERA DE PRÉSTAMOS Y LA FINANCIACIÓN

En la propuesta se señaló que la partida de "activos financieros medidos a coste amortizado", donde se registran los préstamos concedidos a los clientes, aumentó de 17,57 mil millones de liras a finales de 2025 a 30,13 mil millones a finales de junio de 2026. Emir solicitó que se explique con qué fuentes financia este volumen de crédito el banco, que no tiene autorización para captar depósitos.

Murat Emir solicitó información sobre el perfil de los compradores y contrapartes de los 22,09 mil millones de liras en valores emitidos por el banco y los 14,87 mil millones de liras en deuda del mercado monetario. Entre los temas de la propuesta también se incluyó si los préstamos se transfirieron a personas y empresas vinculadas al Grupo Tera, si se utilizaron para la compra de fondos del grupo y la naturaleza de la estructura de garantías.

Emir también solicitó que se aclare el origen del aumento en la partida de "activos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados", que pasó de 4,83 mil millones de liras a finales de 2025 a 32,12 mil millones a finales de junio de 2026. En la propuesta también se cuestionó la naturaleza de los 6,61 mil millones de liras de beneficio comercial, los 6,58 mil millones de liras de beneficio neto del periodo y la deuda por impuestos diferidos que ascendió a 1,92 mil millones de liras.

Señalando también los límites de crédito, Emir indicó que, a finales de junio de 2026, el capital propio de Tera Bank era de 14,24 mil millones de liras, lo que equivale aproximadamente al 25 por ciento de 3,56 mil millones de liras. Emir preguntó si la Agencia de Regulación y Supervisión Bancaria (BDDK) ha examinado si se han superado los límites establecidos en la Ley Bancaria sobre el importe de los préstamos de 30,13 mil millones de liras.

En la propuesta también se planteó la rebaja de la calificación crediticia institucional nacional a largo plazo de Tera Bank por parte de JCR Eurasia Rating, que pasó de "A- (tr)" a "CC (tr)" el 23 de septiembre de 2026. Emir preguntó si la BDDK ha iniciado una inspección especial tras la rebaja de la calificación y si los fondos cuya liquidación ordenó la SPK suponen un riesgo de liquidez para el banco.

Finalmente, Emir solicitó que se aclare si el mecanismo de crédito-financiación mencionado en la propuesta ha sido evaluado en el marco del artículo 160 de la Ley Bancaria relativo a la malversación cualificada y del artículo 107 de la Ley de Mercados de Capitales relativo a la manipulación del mercado. Entre las preguntas dirigidas al ministro Şimşek también se incluyó si la BDDK o la SPK han presentado alguna denuncia penal ante la Fiscalía General de la República.

Fuente de la noticia: 12punto