¡La nueva era en las transferencias de dinero con IBAN comienza el 1 de enero! Quien no haga esto no podrá enviar

MASAK, dependiente del Ministerio del Tesoro y Finanzas, ha puesto sobre la mesa un borrador de comunicado integral con el objetivo de aumentar la transparencia en las transacciones financieras y prevenir el flujo de dinero no registrado. Con la nueva normativa, se introduce un requisito de declaración para las operaciones de EFT, transferencias bancarias y efectivo de 200 mil TL o más. El sistema entrará en funcionamiento a partir del 1 de enero de 2026 y las transacciones de alto importe entrarán gradualmente en un proceso de seguimiento más estricto.

SISTEMA DE DECLARACIÓN GRADUAL

Según el comunicado, se aplicará una estructura de declaración de tres etapas en los movimientos de dinero:

• Para las transacciones entre 200 mil TL y 2 millones de TL, se realizará una breve explicación.
• En las transacciones entre 2 millones de TL y 20 millones de TL, se utilizará el "Formulario de Declaración de Transacción en Efectivo".
• En los importes que superen los 20 millones de TL, el formulario deberá estar respaldado por declaraciones detalladas y los documentos pertinentes.

Los bancos mostrarán a los clientes las opciones de declaración adecuadas según la transacción realizada y se exigirá una expresión de al menos 20 caracteres para explicaciones generales como "pago individual".

Fuente de la noticia: 12punto