Atención quienes envían dinero por IBAN: Ahora será obligatorio

El Ministerio de Hacienda y Finanzas, con el fin de prevenir el aumento de los casos de fraude y el flujo de ingresos ilegales en los últimos años, está realizando cambios importantes en las transferencias de dinero a partir del 1 de enero de 2026. Con el comunicado publicado hoy, será obligatorio que los usuarios escriban una descripción de al menos 20 caracteres de longitud en cada transacción realizada por un valor de 200.000 TL o más.

LLEGA LA OBLIGATORIEDAD DE DESCRIPCIÓN

La nueva normativa será válida para las operaciones de EFT, Fast y transferencias bancarias realizadas a través de IBAN. Cuando los usuarios marquen las opciones de 'otros' o 'pago personal' para indicar el propósito de la transferencia, estarán obligados a realizar una descripción de al menos 20 caracteres en el concepto de la operación. En la descripción se deberá incluir información clara sobre el propósito de la transacción.

En el comunicado publicado por el Ministerio se incluyeron las siguientes declaraciones:

"Los bancos y las instituciones de pago y dinero electrónico ofrecerán como opciones los tipos de transacciones más utilizados para que el cliente declare la naturaleza de la operación en las transferencias electrónicas y giros. Sin embargo, es obligatorio que entre los títulos que se presentarán para declarar la naturaleza de la operación se encuentren: pago por compra de bienes inmuebles, pago por compra de vehículos de motor, préstamo/pago de deuda, regalo/donación/ayuda, pago de impuestos/tasas/aranceles, pago de indemnización/seguro, pago de servicios legales/consultoría/asesoría, pago de salud, cripto/activos digitales, pago de juegos de azar/apuestas, pago de entretenimiento/redes sociales".

DOCUMENTOS ADICIONALES OBLIGATORIOS EN TRANSACCIONES DE ALTO VALOR

En las transferencias de dinero realizadas entre 200.000 TL y 2 millones de TL, además de la obligatoriedad de la descripción, se solicitará a los usuarios que completen un "Formulario de Declaración de Transacción en Efectivo". Este formulario será necesario para verificar el origen de la transferencia.

DOCUMENTO DE ORIGEN EN TRANSACCIONES SUPERIORES A 2 MILLONES DE TL

Para las transacciones superiores a 2 millones de TL, no solo se requerirá una descripción, sino también la provisión de documentos e información adicionales sobre el origen de la transferencia. Si la descripción proporcionada por el cliente no es aprobada por los bancos y las instituciones de pago, la transacción no podrá llevarse a cabo.

LAS OPERACIONES EN CAJEROS AUTOMÁTICOS TAMBIÉN ESTÁN INCLUIDAS

Estas regulaciones también cubrirán las transferencias de dinero realizadas desde cajeros automáticos a partir del año 2026. Se exigirá la misma obligatoriedad de descripción para las transferencias de dinero que los usuarios realicen a través de cajeros automáticos, independientemente del banco, y que superen un total de 200.000 TL.

Fuente de la noticia: 12punto