Importante advertencia del Ministerio sobre las cuentas bancarias: ¡No haga esto nunca! Podría terminar en prisión...

El Ministerio de Comercio ha advertido a los ciudadanos contra un peligro creciente en los últimos tiempos.

En el comunicado emitido por el Ministerio, se señaló que han aumentado los casos en los que algunas personas permiten que terceros utilicen sus cuentas bancarias a cambio de beneficios económicos, o comparten los datos de sus cuentas, viéndose involucradas involuntariamente en actividades ilegales.

En el comunicado, donde se indica que este tipo de iniciativas pueden acarrear graves peligros, se advirtió a los ciudadanos con las siguientes palabras: "Estas prácticas se están convirtiendo en parte de delitos como el fraude, el blanqueo de capitales y otros similares, y los titulares de las cuentas pueden enfrentarse a graves sanciones legales y penales. Estas operaciones, que se consideran realizadas con el conocimiento del titular de la cuenta, pueden derivar en el futuro en graves perjuicios y, tras el proceso judicial, en resultados como penas de prisión, multas administrativas y la restricción del acceso a las operaciones bancarias. Las declaraciones del tipo 'solo presté mi cuenta, yo no realicé la operación' no eximen de responsabilidad legal".

En el comunicado se subrayó que las cuentas bancarias son personales y se recordó que todas las operaciones deben realizarse únicamente de acuerdo con las necesidades del propio titular de la cuenta.

En el texto, donde se especifica que el IBAN, la tarjeta bancaria, las contraseñas de banca móvil y los datos de identidad no deben compartirse con nadie, se incluyeron las siguientes advertencias:

"El uso de esta información por parte de personas o estructuras malintencionadas puede convertir la cuenta en una herramienta para operaciones ilegales. Algunas personas pueden querer utilizar cuentas bancarias con la promesa de ganancias fáciles. No se debe confiar bajo ningún concepto en este tipo de ofertas, y el titular de la cuenta no debe olvidar que será responsable de las consecuencias legales de estas operaciones. Las transacciones realizadas a través de una cuenta se consideran, en una primera fase, como si contaran con el conocimiento y la aprobación del titular. Por lo tanto, saber quién utiliza la cuenta y con qué fin, así como garantizar el control necesario, es parte de la responsabilidad individual".

No guarde silencio ante situaciones sospechosas

En el comunicado también se hizo referencia al artículo pertinente de la Ley sobre la Prevención del Blanqueo de Capitales. Se indicó que las personas que realizan operaciones en nombre propio pero por cuenta de otra persona pueden enfrentarse a penas de prisión o multas judiciales si no lo notifican por escrito a la institución financiera correspondiente.

En el comunicado, donde se enfatizó que los ciudadanos deben informar a los bancos o a las autoridades competentes en caso de situaciones potencialmente riesgosas, se señaló que cada individuo debe actuar con cuidado y responsabilidad por la seguridad social.

"No debe olvidarse que garantizar la seguridad financiera es, ante todo, responsabilidad del propio individuo. Como Ministerio, solicitamos encarecidamente a nuestros ciudadanos que actúen de manera consciente, cuidadosa y responsable, que protejan diligentemente su información financiera personal y que nunca permitan que esta información sea compartida con terceros".

Fuente de la noticia: AA